AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Hercules Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) beschreibt die Maßnahmen von Hercules Casino (nachfolgend „wir“, „uns“), betrieben durch Versus Odds B.V., zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer der Website und Dienste von Hercules Casino. Hercules Casino ist ein Online-Casino mit Lizenz der Curacao Gaming Control Board.

1. Zweck und Grundsätze

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unser Ziel ist es, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, zu untersuchen und – sofern erforderlich – zu melden. Dazu setzen wir unter anderem folgende Grundsätze um:

Identifizierung und Verifizierung von Kundinnen und Kunden (KYC).
Überwachung von Transaktionen und Spielverhalten (Monitoring).
Prüfung der Mittelherkunft (Source of Funds) und ggf. Vermögensherkunft (Source of Wealth).
Risikobewertung von Kundengruppen, Zahlungsarten und Ländern.
Aufbewahrung relevanter Unterlagen und Daten über gesetzlich/aufsichtsrechtlich erforderliche Zeiträume.

2. Begriffe

Geldwäsche: Vorgänge, mit denen illegal erlangte Vermögenswerte in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Geldern für terroristische Zwecke.
KYC (Know Your Customer): Identitätsprüfung und -verifizierung.
PEP: Politisch exponierte Person (inkl. nahestehender Personen und Familienangehöriger).

3. Wer muss diese Richtlinie beachten?

Diese Richtlinie gilt für alle Kundinnen und Kunden sowie für alle Handlungen auf Hercules Casino, einschließlich Registrierung, Einzahlungen, Spielaktivitäten, Bonusnutzung und Auszahlungen – unabhängig davon, ob Fiat- oder Kryptowährungen genutzt werden.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Um unsere Dienste nutzen zu können, müssen Spielerinnen und Spieler mindestens 18 Jahre alt sein. Wir können Verifizierungsmaßnahmen jederzeit durchführen – insbesondere bei Registrierung, vor Auszahlungen oder bei Erreichen bestimmter Risiko- oder Aktivitätsschwellen.

Wir können folgende Informationen und Dokumente anfordern (nicht abschließend):

Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder gleichwertiges amtliches Dokument.
Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers, Kontoauszug oder behördliches Schreiben (typischerweise nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmittelnachweis: Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel der verifizierten Person gehört (z. B. Karteninhaberschaft, Wallet-Ownership).
Selfie/Video-Ident: zur Bestätigung der Identität und zur Betrugsprävention.

Wir können Auszahlungen zurückhalten oder Konten einschränken, bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist. Die übliche Verifizierungsdauer kann – abhängig von Dokumentqualität und Prüfaufwand – variieren (bei uns typischerweise innerhalb von 0–24 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig vorliegen).

5. Risikobasierter Ansatz und Sorgfaltspflichten

Wir wenden eine risikobasierte Einstufung an. Faktoren können u. a. sein: Herkunftsland, Transaktionsmuster, Nutzung von Kryptowährungen, Ein-/Auszahlungshäufigkeit, Bonus- und Spielverhalten, Geräte-/IP-Daten sowie negative Medienhinweise.

Je nach Risiko wenden wir an:

Standard-Sorgfaltspflichten (Standard Due Diligence).
Erweiterte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD), z. B. bei PEP-Status, erhöhten Beträgen oder auffälligen Mustern.

6. Einzahlungen, Auszahlungen und Zahlungsregeln

Hercules Casino unterstützt mehrere Zahlungsmethoden, darunter Karten und E-Wallets sowie Kryptowährungen (z. B. Bitcoin, Ethereum, Tether). Um Geldwäsche zu verhindern, gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen können nur an Zahlungsmethoden erfolgen, die dem/der verifizierten Kontoinhaber/in gehören.
Wir können Ein- und Auszahlungen ablehnen, zurückhalten oder stornieren, wenn AML-/KYC-Anforderungen nicht erfüllt werden oder ein Verdacht besteht.
Wir können – sofern erforderlich – verlangen, dass Auszahlungen zunächst über den ursprünglichen Einzahlungsweg erfolgen (sofern technisch/geschäftlich möglich).
Wir führen Kontrollen zur Vermeidung von Drittzahlungen (Third-Party Payments) durch. Einzahlungen von Dritten sind nicht erlaubt.

Hinweis zu Limits: Derzeit gelten u. a. Auszahlungslimits von 5.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat (vorbehaltlich individueller Prüfungen und etwaiger zusätzlicher Compliance-Anforderungen).

7. Quelle der Mittel (Source of Funds) und Vermögensherkunft

Bei erhöhtem Risiko oder bestimmten Schwellenwerten können wir Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Mittel und/oder der Vermögensherkunft anfordern. Mögliche Nachweise (Beispiele):

Lohn-/Gehaltsabrechnungen, Arbeitsvertrag.
Kontoauszüge, Steuerbescheide.
Nachweise über Unternehmensgewinne, Dividenden, Verkaufserlöse oder Erbschaften.
Bei Krypto: Nachweise über Wallet-Historie, Erwerb (On-Ramp), Herkunft der Coins und ggf. Blockchain-Analyse.

Wenn die Mittelherkunft nicht plausibel erklärt oder nachgewiesen werden kann, können wir Transaktionen ablehnen, Auszahlungen aussetzen oder das Konto schließen.

8. Monitoring, Erkennung und Beispiele auffälliger Aktivitäten

Wir überwachen Aktivitäten, um ungewöhnliche oder potenziell verdächtige Muster zu erkennen. Beispiele (nicht abschließend):

Häufige Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit ohne entsprechendes Spielverhalten („money in / money out“).
Aufsplitten von Beträgen („Smurfing“) zur Umgehung von Prüfungen.
Ungewöhnliche Nutzung von Bonusangeboten in Verbindung mit raschen Auszahlungsversuchen.
Mehrere Konten, Identitäten oder Zahlungsmittel, die miteinander verknüpft erscheinen.
Nutzung von Kryptowährungen mit Hinweisen auf Mixer/Tumbler oder sonstigen Hochrisiko-Quellen.
Diskrepanzen zwischen Profilangaben und beobachtetem Verhalten/Transaktionsvolumen.

9. Sanktionen, PEP- und Länderprüfungen

Wir können Screening-Maßnahmen durchführen, um Kundinnen und Kunden gegen Sanktionslisten, PEP-Listen sowie weitere Compliance-Datenbanken zu prüfen. Wir können Registrierungen oder Transaktionen einschränken oder ablehnen, wenn ein Bezug zu sanktionierten Personen/Organisationen, verbotenen Jurisdiktionen oder sonstigen Hochrisikokonstellationen besteht.

10. Maßnahmen bei Verdacht

Bei Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder sonstige rechtswidrige Handlungen können wir – je nach Situation – Maßnahmen ergreifen, darunter:

Anforderung zusätzlicher Unterlagen/Informationen (KYC/EDD).
Temporäre Einschränkung von Einzahlungen, Auszahlungen oder Spielen.
Stornierung von Transaktionen, sofern zulässig.
Sperrung oder Schließung des Kontos gemäß unseren AGB.
Meldung an zuständige Stellen, soweit wir dazu verpflichtet sind oder dies angemessen ist.

Aus rechtlichen Gründen können wir Nutzerinnen und Nutzer nicht immer darüber informieren, dass eine Prüfung oder Meldung erfolgt (Prinzip der Nicht-Offenlegung/„Tipping-off“).

11. Aufbewahrung von Daten

Wir speichern KYC-Daten, Transaktionsdaten und relevante Kommunikationsdaten für den Zeitraum, der zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und legitimer Compliance-Zwecke erforderlich ist. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfristen werden Daten sicher gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weitergehenden Pflichten bestehen.

12. Datenschutz

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung. Wir verarbeiten Daten insbesondere zur Identitätsprüfung, Betrugsprävention, Transaktionsüberwachung und zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen.

13. Pflichten der Spielerinnen und Spieler

Sie verpflichten sich, richtige und aktuelle Angaben zu machen und angeforderte Verifizierungsunterlagen bereitzustellen. Zudem gilt:

Keine Nutzung von Konten oder Zahlungsmethoden Dritter.
Keine Umgehung von Prüfungen durch Mehrfachkonten oder Verschleierungstechniken.
Meldung verdächtiger Aktivitäten, falls Ihnen solche auffallen.

14. Änderungen dieser AML-Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie aktualisieren, um rechtliche, regulatorische oder betriebliche Änderungen abzubilden. Die jeweils aktuelle Version wird auf herculescasino.de bereitgestellt. Durch die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste nach Inkrafttreten einer Aktualisierung erklären Sie sich mit der überarbeiteten Richtlinie einverstanden.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support. Der Live-Chat ist in der Regel 24/7 verfügbar.